La ESMA de la Unión Europea ordena a las empresas de criptomonedas no autorizadas que salgan del mercado de la UE al llegar el plazo de MiCA
Revista Bitcoin
La ESMA de la Unión Europea ordena a las empresas de criptomonedas no autorizadas que salgan del mercado de la UE a medida que se acerca la fecha límite de MiCA
El regulador de mercados de Europa ha indicado a los proveedores de servicios de criptoactivos no autorizados que cierren sus operaciones en la UE sin demora. La Autoridad Europea de Valores y Mercados emitió la directiva a medida que expira el período de transición del Reglamento sobre los Mercados de Criptoactivos el 1 de julio de 2026.
MiCA es el marco regulatorio de criptomonedas emblemático de la UE. Requiere que cualquier empresa que ofrezca servicios de criptomonedas a clientes de la UE tenga una autorización formal. Un período de transición permitió a los proveedores existentes continuar operando bajo regímenes nacionales mientras buscaban aprobación. Esa ventana se cierra el 1 de julio.
Algunas empresas obtuvieron autorización antes de la fecha límite. Otras no. La declaración de la ESMA se dirige al segundo grupo.
Según el comunicado de la ESMA, las empresas no autorizadas enfrentan un conjunto claro de obligaciones. Deben dejar de aceptar nuevos clientes de la UE. La publicidad y la solicitud a residentes de la UE deben cesar. No se pueden abrir nuevas cuentas.
Los servicios existentes deben reducir su alcance. Las empresas solo pueden continuar operando en la medida necesaria para ayudar a los clientes a vender activos, transferir tenencias, cerrar posiciones o salir de la plataforma.
La custodia de los activos de los clientes está permitida solo durante el tiempo necesario para completar una salida en buen orden. Las empresas también deben comunicarse con los clientes. La ESMA espera que la comunicación sea clara, rápida y repetida.
Los clientes necesitan conocer la línea de tiempo de cierre, qué protecciones están en su lugar y qué sucederá con las posiciones residuales si no se toma ninguna acción. Se debe establecer un plazo para el cierre automático de posiciones.
Las reglas de AML para criptomonedas siguen aplicándose
ESMA enfatizó que las obligaciones de cumplimiento no se detienen durante un cierre. Las empresas deben mantener controles de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo durante todo el proceso de salida. Esto incluye la debida diligencia del cliente, el monitoreo de transacciones, la verificación de sanciones, el reporte de transacciones sospechosas y la conservación de registros.
Cuando un cliente se transfiere a un proveedor autorizado por MiCA, la empresa receptora debe realizar controles de incorporación completos. La autorización no se transfiere de un proveedor antiguo.
ESMA extendió la advertencia a las empresas ubicadas fuera de la Unión Europea. Los CASP no pertenecientes a la UE no pueden proporcionar servicios cubiertos por MiCA a clientes de la UE, incluso en acuerdos de negocio a negocio.
El regulador también señaló que MiCA prohíbe a las empresas externalizar servicios de custodia a entidades que carecen de autorización de CASP bajo la regulación.
ESMA emitió una advertencia directa a los usuarios minoristas. Los clientes de proveedores no autorizados no se benefician de las reglas de protección al inversor de MiCA. No hay garantía de salvaguarda de activos bajo el marco si el proveedor no está licenciado.
Se aconsejó a los clientes de la UE que verificaran si su proveedor tiene autorización consultando el Registro de ESMA, una base de datos pública de CASP licenciados.
La fecha límite del 1 de julio marca el final de una transición de años hacia un libro de reglas de criptomonedas unificado de la UE.
Fuente: BitcoinMagazine