¿Qué es KYC/AML (Conozca a su Cliente / Prevención del Lavado de Dinero)?

KYC/AML (Conozca a su Cliente / Prevención de Lavado de Dinero) es un conjunto de requisitos de los reguladores financieros destinados a garantizar que los servicios de intercambio, intercambios y otros servicios realicen actividades legales. El cumplimiento de estas reglas confirma que una plataforma opera de manera transparente y coopera con las autoridades de supervisión.

En la práctica, KYC significa identificar al usuario: se le pide al cliente que confirme su identidad con un pasaporte u otros documentos, y a veces se solicita información adicional sobre la fuente de los fondos. AML complementa esto con procedimientos para monitorear operaciones sospechosas con el fin de prevenir el lavado de dinero y la financiación de actividades ilegales.

Por qué un usuario necesita esto

• Acceso a las funciones de intercambios y servicios regulados.
• Un riesgo reducido de que los fondos sean congelados debido a operaciones no transparentes.
• Protección de la plataforma y sus clientes contra esquemas fraudulentos.

Aunque los procedimientos de verificación llevan tiempo y requieren la divulgación de datos personales, se han convertido en un estándar para la mayoría de los grandes lugares que buscan operar dentro del marco legal.