La Fiscal General de Nueva York, Letitia James, dice que un proyecto de ley sobre criptomonedas en el Senado dejaría a las víctimas de estafas sin a dónde acudir. Coinbase quiere que ese mismo proyecto de ley se apruebe en cuestión de días.
James envió su caso a un panel de investigaciones del Senado el lunes. Ella quiere una supervisión más estricta de las criptomonedas, no menos.
¿Por qué está Nueva York luchando contra el proyecto de ley de supervisión de criptomonedas?
El proyecto de ley se llama la Ley de Claridad del Mercado de Activos Digitales. Transferiría la mayor parte de la elaboración de reglas sobre criptomonedas a una agencia federal, la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC).
También anularía las leyes estatales de protección al inversor. Esa es la parte que James no puede aceptar.
Su oficina supervisa valores y materias primas para 20 millones de neoyorquinos. Quitar ese poder, argumenta, y las víctimas de estafas pierden a su policía más cercana.
La Cámara ya aprobó el proyecto de ley en julio de 2025. La votación fue de 294 a 134. Superó un comité clave del Senado en mayo.
¿Qué tan graves son las pérdidas por estafas de criptomonedas?
Graves, y empeorando. Su testimonio acumula cuatro conjuntos de datos separados.
La víctima promedio reportó haber perdido $62,604, según el FBI. Las quejas sobre criptomonedas ante la oficina aumentaron un 21% en un año.
James nombra casos reales. Un fraude funcionó a través de grupos de oración de iglesias haitianas. Otro utilizó anuncios de Facebook para atraer a hablantes de ruso, luego llevó el dinero a Vietnam.
¿Quién realmente atrapa a los criminales de criptomonedas?
Este es el corazón de su argumento, y los números son desiguales.
Las agencias estatales y locales representan el 99% de todos los cuerpos de aplicación de la ley en EE. UU. Manejan aproximadamente el 99.5% de los casos criminales y el 98.8% de los arrestos.
Las autoridades federales manejan aproximadamente el 1.2%.
Al mismo tiempo, Washington se ha retirado. El Departamento de Justicia dijo a los fiscales en abril de 2025 que dejaran de acusar a las plataformas por lo que hacen sus usuarios. Disolvió su equipo de aplicación de criptomonedas.
La SEC cerró más de 1,000 investigaciones en 2025. También desestimó siete casos de criptomonedas. Los jueces ya habían encontrado violaciones en cinco de ellos.
¿Funciona realmente la prohibición de ética del proyecto de ley?
Aquí está el hallazgo más enterrado en su presentación.
El proyecto de ley detendría a los presidentes y funcionarios federales de lanzar su propia criptomoneda. Los partidarios llaman a esto la solución ética.
James leyó la letra pequeña. La prohibición permitiría al presidente en funciones aparcar los negocios de criptomonedas existentes en un fideicomiso ciego. También no comenzaría hasta un año completo después de que el proyecto de ley se convierta en ley.
Ella quiere algo más estricto. Los funcionarios no deberían regular ninguna industria de la que ganen dinero. Rompe esa regla y devuelves las ganancias más una multa de $50,000 cada vez.
Su caso apunta a Binance, que posee el 87% de USD1. Esa es una stablecoin emitida por World Liberty Financial, una firma fundada por la familia del presidente. Forbes y el New York Times informaron sobre esas tenencias.
¿Quién más se opone al proyecto de ley?
No solo los demócratas. Los alguaciles del país también están en contra de una gran parte de ello.
La Asociación Nacional de Alguaciles escribió al Senado el 13 de mayo. Su carta apunta a la Sección 604.
Esa sección excusaría a los mezcladores y herramientas similares de las reglas de transmisores de dinero. Los mezcladores desordenan las transacciones de criptomonedas para que nadie pueda seguir el dinero.
Los alguaciles aún quieren reglas para las criptomonedas. Solo quieren una versión más estrecha, escrita por la senadora Catherine Cortez Masto.
Los reguladores de valores estatales se unieron en mayo. Su organismo nacional instó a los senadores a votar en contra.
¿Por qué Coinbase quiere una votación ahora?
Coinbase hace un argumento completamente diferente. Se trata de China, no de fraude.
Faryar Shirzad es el director de políticas de la empresa. Dijo a Fox Business que el próximo sistema financiero se está construyendo ahora mismo.
China está gastando más en ello, dijo. Así que la verdadera pregunta es quién escribe las reglas, Washington o Pekín.
A Shirzad también le gusta lo que el proyecto de ley hace por los bancos. Una sección completa los protege de sorpresas legales cuando tocan cripto.
Él dice que ha hablado con los líderes del Senado. Espera una votación tan pronto como el 3 de agosto.
Wall Street está dividido. El jefe de Goldman Sachs, David Solomon, apoya el proyecto de ley aunque lo llama defectuoso. Jamie Dimon de JPMorgan está en contra.
¿Qué sucede a continuación?
Las matemáticas aún no funcionan. El líder de la mayoría del Senado, John Thune, dijo el 23 de julio que faltan votos. Ahora parece poco probable que el proyecto de ley pase antes del receso de agosto.
Tres luchas aún están abiertas. Reglas de ética, la exención de la Sección 604 y cómo las stablecoins pagan intereses.
La historia ofrece esperanza a ambos bandos. La Ley GENIUS se estancó de la misma manera en 2025, luego se convirtió en ley. Pero ese proyecto de ley nunca pidió a los estados que renunciaran a sus casos de fraude.
Así que esté atento a tres cosas. Una votación sobre la enmienda de Cortez Masto. Cualquier movimiento para eliminar el retraso de un año. Y el primer demócrata en romper filas.
James ha pasado cinco años recuperando dinero de empresas de criptomonedas. Su oficina persiguió a plataformas importantes, incluyendo Genesis, que pagó $2 mil millones. Gemini devolvió $50 millones a los clientes.
Ahora está pidiendo al Congreso que deje ese poder en paz.
Fuente: BeInCrypto
