DeFi ha prometido durante mucho tiempo finanzas abiertas y autogestionadas. Pero para la mayoría de los usuarios, realmente usarlo aún significa lidiar con billeteras, dApps, puentes, grupos, aprobaciones y riesgos que son muy difíciles de entender en tiempo real, especialmente para alguien que es relativamente nuevo en la industria.
CoinFello cree que la experiencia está lista para un cambio importante. Con Fello 1, la empresa está construyendo un agente de IA autárquico diseñado para ayudar a los usuarios a interactuar con DeFi a través de un lenguaje sencillo mientras mantienen el control total sobre sus billeteras y claves.
En la siguiente entrevista con el fundador, analizamos por qué los agentes podrían convertirse en la interfaz principal para las finanzas en cadena, cómo la delegación controlada puede hacer que la automatización sea mucho más segura y por qué la provisión de liquidez es una de las primeras grandes fronteras para las finanzas descentralizadas impulsadas por agentes.
CoinFello se está posicionando como un agente de IA autárquico para DeFi. En términos simples, ¿qué problema estás tratando de resolver que las billeteras y dapps aún no han resuelto?
CoinFello es una forma completamente nueva de entender, usar y automatizar contratos inteligentes.
El paradigma anterior requería que los usuarios crearan una billetera, navegaran por muchos sitios web disjuntos, conectaran esa billetera a un sitio web y luego confiaran casi a ciegas en que los contratos inteligentes en ese sitio web hacen lo que el sitio web promete que hacen. Esto hizo que DeFi fuera inaccesible, extremadamente complicado y peligroso, y fue una de las principales barreras para una adopción más amplia de DeFi.
El enfoque de CoinFello es ofrecer a los usuarios un agente que pueda interactuar directamente con los contratos inteligentes a través de una experiencia de usuario similar a Claude con la que la gente está familiarizada. El agente no solo es más fácil de usar, sino que también abre nuevas fronteras de automatización, donde los agentes pueden actuar en nombre de los usuarios para lograr prácticamente cualquier cosa en DeFi: intercambiar múltiples tokens en lote y puentearlos a través de redes, descubrir estrategias avanzadas de rendimiento, optimizar depósitos existentes, obtener un préstamo y automatizar pagos, y mucho más. CoinFello hace que hacer estas cosas sea súper simple.
Fello 1 se describe como un agente DeFi de propósito general en lugar de un asistente integrado de manera estrecha. ¿Por qué es importante la ejecución de propósito general y qué desbloquea para los usuarios que las interfaces específicas de protocolo no pueden?
DeFi no es una sola aplicación o caso de uso.
DeFi es un ecosistema de contratos, protocolos, grupos, bóvedas, puentes y redes que cambian constantemente.
Desafortunadamente, la mayoría de los productos de agentes de IA en el mercado son solo bots de trading conectados a alguna API centralizada. Si un agente solo funciona a través de integraciones estrechas, siempre estará limitado a unos pocos casos de uso específicos. Así no es como la gente usa Internet (navegadores web), sus teléfonos (smartphones extensibles), agentes de IA, o incluso Ethereum mismo. Todas las grandes innovaciones fueron fundamentalmente extensibles.
La ejecución de propósito general significa que Fello 1 puede razonar e interactuar con contratos inteligentes compatibles con EVM de manera más amplia, en lugar de estar limitado a un pequeño conjunto de flujos de trabajo preconstruidos. Eso desbloquea todo tipo de casos de uso que nosotros mismos nunca anticipamos o integramos. Nuevos grupos, nuevos protocolos y nuevas oportunidades pueden volverse accesibles más rápido, sin esperar un front end dedicado o un lanzamiento de código para cada acción específica.
Para el usuario, el beneficio es simple: no necesitan saltar entre diez interfaces diferentes para completar una estrategia DeFi. Pueden describir lo que quieren, revisar los pasos y ejecutar a través de protocolos desde una interfaz agentica.
Una de las promesas fundamentales de CoinFello es que los usuarios pueden interactuar con DeFi a través de lenguaje sencillo mientras mantienen la custodia de sus billeteras y claves privadas. ¿Cómo equilibras la facilidad de uso con las expectativas de seguridad de la autocustodia?
Hemos intentado llevar los principios de autocustodia a la era agentica. Esto significa que los fondos deben permanecer en una billetera autocustodiada, y los agentes deben tener límites impuestos sobre ellos que definan qué fondos pueden acceder, de qué maneras se pueden utilizar esos fondos y por cuánto tiempo ese agente tiene acceso a esos fondos.
Con Fello 1, los usuarios mantienen sus billeteras y claves privadas. El agente opera a través de permisos limitados que el usuario elige otorgar, y los usuarios revisan y aprueban las transacciones antes de su ejecución. El lenguaje sencillo es la capa de interfaz, no un reemplazo para el consentimiento. Estamos fundamentalmente en desacuerdo con el enfoque de transferir fondos a un bot de trading centralizado y esperar lo mejor.
El objetivo es reducir la sobrecarga cognitiva sin reducir la soberanía del usuario. Fello puede hacer los cálculos, explicar la ruta, mostrar los riesgos, preparar la transacción y monitorear posiciones, pero el usuario sigue controlando qué permisos existen y qué se ejecuta realmente.
El lanzamiento de Fello 1 pone mucho énfasis en la provisión de liquidez, incluyendo posiciones de Uniswap V2, V3 y V4, niveles de tarifas, pérdida impermanente y monitoreo de posiciones en tiempo real. ¿Por qué elegiste la gestión de LP como un caso de uso tan importante para el producto?
La provisión de liquidez es uno de los mejores ejemplos de la promesa y complejidad de DeFi. La liquidez concentrada puede ser una poderosa oportunidad de rendimiento, pero exige mucho del usuario. Necesitas entender los rangos de precios, ticks, niveles de tarifas, selección de pools, tamaño de posiciones, pérdida impermanente y cuándo tu liquidez está dentro o fuera de rango.
Esa es exactamente la clase de experiencia donde un agente de IA puede crear un valor real. Fello 1 puede manejar las partes mecánicas y analíticas: identificar estrategias de LP, hacer los cálculos, monitorear la posición, explicar si está dentro del rango, mostrar el retorno real y ayudar al usuario a entender las compensaciones.
Elegimos la gestión de LP porque no es solo un problema de hacer clic en un botón. Es un problema de apoyo a la decisión. Si podemos hacer que el LP sea comprensible y manejable para más usuarios mientras los mantenemos en autocustodia, eso es un gran paso hacia hacer que DeFi sea más convencional.
Los agentes de IA en cripto a menudo se asocian con la automatización, pero CoinFello dice que Fello 1 no está diseñado como un bot de trading autónomo y que los usuarios aún revisan y aprueban las transacciones. ¿Dónde trazas la línea entre la automatización útil y la delegación excesiva?
Para ser claros, estamos construyendo para la automatización, y creemos profundamente que los usuarios deberían poder delegar la aprobación para automatizaciones definidas de manera estricta a su agente. Estos son problemas muy complejos de resolver, así que hemos estado trabajando para expandir las capacidades del agente y los tipos de automatización que el usuario puede crear a través de los permisos y delegaciones que hemos estado promoviendo.
Anteriormente lideraste operaciones en MetaMask, uno de los productos de billetera más importantes en cripto. ¿Qué te enseñó esa experiencia sobre el comportamiento del usuario, la experiencia de usuario de la billetera y la autocustodia que moldeó directamente a CoinFello?
MetaMask tenía una visión muy radical en los primeros días de Ethereum. La mayoría de las personas en ese momento estaban construyendo “billeteras de casos de uso” con un puñado de integraciones frágiles. MetaMask buscaba hacer algo diferente: crear una billetera sin permisos y extensible que pudiera usarse con cualquier protocolo de contrato inteligente.
Hemos traído los mismos valores y visión radicales a CoinFello que utilizamos anteriormente para construir MetaMask. Mientras que la mayoría en el espacio de agentes están construyendo “bots de casos de uso” estrechos, nuestro objetivo es diferente: llevar a los usuarios a la cadena y darles acceso a toda la web descentralizada.
También aprendimos sobre las limitaciones de intentar resolver los problemas de seguridad y experiencia del usuario en la capa de billetera. Las billeteras se ven obligadas a mantener integraciones interminables con protocolos de terceros, y estas integraciones hacen que sus productos sean lentos para innovar, altamente propensos a errores y, en general, peligrosos porque la billetera aún no puede entender lo que *realmente hace* un contrato inteligente.
CoinFello es cómo resolveremos estos problemas para la próxima ola de innovación en la cadena.
CoinFello se basa en un modelo de delegación donde los usuarios otorgan a los agentes permisos limitados que pueden ser modificados o revocados. ¿Cómo debería ser un sistema de permisos seguro para agentes de IA en la cadena a medida que estas herramientas se vuelven más poderosas?
Un sistema de permisos seguro necesita ser específico, limitado, transparente y revocable.
Los usuarios no deberían tener que otorgar autoridad amplia y ilimitada sobre los fondos a un agente. Los permisos deberían estar limitados por tipo de acción, activo, protocolo, cantidad, duración y cualquier otra regla relevante que le importe al usuario. El usuario debería poder ver qué permisos existen, entender qué permiten y revocarlos o modificarlos en cualquier momento.
A medida que los agentes se vuelven más poderosos, el diseño de permisos se convierte en una de las partes más importantes de la pila. El futuro no es entregar tus claves a la IA. El futuro es la delegación controlada, donde el agente puede ayudar a ejecutar dentro de los límites que el usuario define. Así es como obtenemos los beneficios de la automatización sin sacrificar la soberanía personal.
Mirando hacia adelante, ¿crees que el futuro de DeFi seguirá construyéndose en torno a los usuarios navegando manualmente por dapps, o los agentes se convertirán en la interfaz principal para las finanzas en cadena?
Creo que las dapps seguirán siendo importantes, pero los agentes se convertirán en la interfaz principal para la mayoría de los usuarios.
Hoy en día, DeFi todavía se parece a los primeros días de internet en algunos aspectos. Los usuarios navegan manualmente por diferentes sitios web, aprenden diferentes interfaces y ensamblan acciones por sí mismos. Eso funciona para los usuarios avanzados, pero no se escala para una adopción más amplia.
Los agentes cambian la interfaz de navegación a intención. En lugar de pedir a los usuarios que sepan exactamente qué protocolo usar y qué botones hacer clic, pueden decir lo que quieren lograr, comparar opciones, entender riesgos y aprobar la ejecución.
El futuro de las finanzas en cadena seguirá siendo abierto, componible y de autocustodia. Pero la forma en que los usuarios acceden a ello se volverá mucho más conversacional, automatizada y personalizada. Nuestra opinión es que los agentes se convertirán en la capa de ejecución que hará que DeFi sea utilizable para la próxima ola de usuarios.
Descargo de responsabilidad: El contenido compartido en esta entrevista es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento financiero, recomendación de inversión o respaldo de ningún proyecto, protocolo o activo. El espacio de las criptomonedas implica riesgo y volatilidad. Se alienta a los lectores a realizar su propia investigación y consultar con profesionales calificados antes de tomar decisiones financieras. Esta entrevista se llevó a cabo en cooperación con CoinFello, que generosamente compartió su tiempo y conocimientos. El contenido ha sido revisado y aprobado para su publicación en un entendimiento mutuo. Se han realizado ediciones menores para mayor claridad y legibilidad, mientras se preserva la sustancia y el tono de la conversación original.
Fuente: CryptoPotato
