Los agentes de IA están ingresando al cripto a través de billeteras, intercambios, aplicaciones de pago, sistemas de trading y herramientas de portafolio. Una vez que un agente recibe autoridad de firma, puede preparar transacciones, reequilibrar activos, pagar facturas, usar contratos inteligentes y moverse a través de aplicaciones en cadena a la velocidad del software.
Esto crea una nueva categoría de producto en torno a la autonomía controlada. El usuario mantiene la propiedad de los fondos, mientras que el software maneja la ejecución repetitiva bajo reglas establecidas de antemano.
BeInCrypto habló con Fernando Lillo Aranda, CMO de Zoomex; Federico Variola, CEO de Phemex; y Adrian Wall, Director General de la Alianza de Soberanía Digital, sobre los primeros casos de uso, la aprobación de transacciones, los límites de usuario, la actividad en cadena y los nuevos riesgos una vez que los agentes obtienen acceso a los fondos.
Los pagos son lo primero
Adrian Wall ve los pagos como el primer caso de uso importante para los agentes de IA, ya que los mandatos de pago pueden ser restringidos por cantidad, destinatario, tipo de activo y tiempo.
“Los pagos son el primer caso de uso porque los parámetros están bien definidos y el mandato está restringido,”dijo Wall.
Las stablecoins hacen que los pagos transfronterizos sean un área natural para la actividad de los agentes, especialmente en mercados donde las transferencias bancarias siguen siendo lentas, costosas o difíciles de conciliar.
“Los pagos transfronterizos son especialmente atractivos dada la fricción en la banca tradicional y la eficiencia demostrada de las stablecoins,”dijo Wall.
El comercio y la gestión de carteras también están listos desde un punto de vista técnico, pero Wall puso más énfasis en la gobernanza que en la ejecución.
“El comercio y la gestión de carteras son técnicamente lo suficientemente maduros hoy en día”, dijo, añadiendo que el desafío más difícil es “si los marcos de autorización y los límites de pérdida son lo suficientemente sofisticados como para evitar que el mandato de un agente se desvíe más allá de lo que el usuario pretendía.”
La identidad puede tardar más, aunque Wall dijo que los identificadores descentralizados y la verificación asistida por agentes podrían reducir la autenticación repetida a través de servicios digitales fragmentados.
“La combinación de identificadores descentralizados y verificación impulsada por agentes es prometedora porque podría reducir la carga sobre los usuarios que actualmente se autentican repetidamente a través de sistemas fragmentados,”dijo Wall.
Las aprobaciones de billetera necesitan controles transacción por transacción
Las billeteras fueron construidas en torno a la revisión humana, mientras que los agentes pueden preparar muchas acciones a través de aplicaciones, contratos y lugares. Wall dijo que el diseño de la billetera ahora tiene que conectar las elecciones de productos con las expectativas de políticas.
“La cuestión de la aprobación es donde la política y el diseño del producto deben converger, y es donde la industria tiene más trabajo por hacer,”dijo Wall.
Un modelo de aprobación sólido otorga a los agentes autoridad limitada para acciones rutinarias mientras requiere revisión humana para retiros, apalancamiento, nuevos contratos y grandes intercambios.
“Lo que necesitamos es un modelo de autorización escalonado donde el nivel de escrutinio coincida con el impacto potencial de la transacción,”dijo Wall.
Este enfoque puede separar la monitorización, la preparación de operaciones, la ejecución y el movimiento de fondos. Un usuario puede permitir que un agente observe posiciones y redacte operaciones, mientras reserva los retiros y el acceso a nuevos contratos para la aprobación manual.
El acceso a fondos debería crecer en etapas
Fernando Lillo Aranda dijo que los agentes de IA pueden mejorar la automatización, pero los usuarios deberían dar acceso al capital gradualmente.
“Los agentes de IA pueden desbloquear la automatización, pero el acceso al capital siempre debería ser progresivo,”dijo Lillo Aranda.
Describió el proceso como un camino gradual desde la observación hasta la asistencia y la ejecución. En la práctica, el agente primero monitorea y recomienda, luego prepara acciones para aprobación, más tarde recibe derechos de ejecución limitados y, eventualmente, maneja un mandato más grande después de un rendimiento confiable.
Los controles de capital vienen primero. Lillo Aranda dijo que los usuarios deberían“limitar la asignación máxima, la pérdida diaria, el tamaño de la posición y los montos de retiro.”
Los controles de permiso vienen después. Los usuarios deberían“separar permisos para la monitorización, el comercio, el reequilibrio y el movimiento de fondos,”dijo.
Los límites de tiempo también reducen la exposición de aprobaciones antiguas. Lillo Aranda dijo que el acceso del agente debería “requerir re-autorización periódica en lugar de acceso permanente.”
Las fronteras del mercado pueden evitar que los agentes ingresen a activos, lugares o niveles de apalancamiento fuera de la zona de confort del usuario. Los usuarios deberían “restringir activos, apalancamiento, lugares y condiciones de volatilidad donde el agente pueda operar,”dijo.
La anulación humana sigue siendo la última línea de defensa. Lillo Aranda señaló “pausa instantánea, umbrales de aprobación, alertas y mecanismos de reversión” como controles esenciales para el usuario.
Wall también puso los límites de gasto en el centro de la protección del usuario. Dijo que los usuarios deberían comenzar bajo y aumentar los límites solo después de observar cómo se comporta el agente en diferentes condiciones del mercado y tipos de instrucciones.
“El primer y más fundamental límite es un límite de gasto, establecido bajo al principio y ajustado hacia arriba solo a medida que el usuario desarrolla confianza en cómo se comporta el agente en diferentes condiciones del mercado y tipos de instrucciones,”dijo Wall.
Por encima de un umbral preestablecido, la aprobación humana debe mantenerse incluso después de que un agente construya un buen historial.
“La asimetría entre una transacción interrumpida y una no autorizada casi siempre favorece la interrupción,”dijo Wall.
El volumen en cadena necesita un propósito económico
Federico Variola dijo que los agentes de IA pueden crear actividad significativa en cadena porque las aplicaciones de blockchain permiten que el software se mueva a través de muchos productos y estrategias.
“Sí, los agentes de IA pueden crear un volumen significativo en cadena, especialmente porque los entornos en cadena ofrecen composibilidad y flexibilidad a través de diferentes estrategias,”dijo Variola.
Esas estrategias pueden incluir comercio al contado, futuros perpetuos, préstamos, endeudamiento y productos futuros vinculados a activos más allá de las criptomonedas nativas.
“Esto podría incluir comercio al contado, futuros perpetuos, préstamos, endeudamiento y eventualmente productos fuera de los activos de criptomonedas nativas también,”dijo Variola.
Variola trazó una línea entre la actividad con uso económico y el comercio recursivo entre agentes.
“Gran parte de la actividad en cadena hoy en día sigue siendo impulsada por el sentimiento humano y la codicia,”dijo.
El volumen de agentes duraderos, en su opinión, depende de la actividad vinculada al uso productivo en los ecosistemas en cadena.
“Los agentes necesitan crear o apoyar un valor económico real,”dijo Variola.
Wall espera que gran parte de la actividad de los agentes de hoy comience dentro de entornos de aplicaciones controladas antes de pasar a la cadena a medida que los productos y las reglas maduran.
“Los agentes en blockchains públicas pueden acceder a muchos más contrapartes, activos y protocolos de los que permite cualquier jardín amurallado,”dijo Wall.
Él espera que el comercio y el arbitraje aparezcan primero, seguidos por la actividad de tesorería y liquidación.
“El impacto se mostrará en el volumen antes de que se muestre en el valor, primero impulsado por el comercio de alta frecuencia y el arbitraje, y más tarde por la gestión de tesorería y la liquidación institucional,”dijo Wall.
El Riesgo del Agente se Mueve a la Velocidad del Software
Una vez que los agentes obtienen derechos de firma, los riesgos criptográficos familiares se vuelven más rápidos y difíciles de contener. Wall destacó la deriva de mandato, la propagación de exploits, la manipulación de la percepción y el comportamiento del mercado correlacionado.
“Cuando el software puede negociar, firmar e interactuar con contratos inteligentes en nombre de un usuario, cuatro riesgos familiares se vuelven peligrosamente nuevos,”dijo Wall.
El primer problema es la desviación del mandato, donde un agente se mueve más allá del conjunto de instrucciones originales del usuario.
“Los agentes pueden exceder su mandato,”dijo Wall.
El segundo problema es la velocidad. Un exploit puede moverse a través de muchas billeteras o contratos conectados antes de que un usuario vea el daño.
“Los exploits pueden propagarse a la velocidad de la máquina a través de cada billetera que un agente toca antes de que cualquier humano lo note,”dijo Wall.
El tercer problema proviene de entradas manipuladas. Los atacantes pueden alimentar a un agente con indicaciones falsas, datos envenenados o información de contratos maliciosos, causando acciones dañinas incluso cuando el usuario mantiene la custodia de la clave.
El comportamiento del mercado crea otra preocupación cuando muchos agentes dependen de fuentes de datos, estrategias y modelos similares. En esas condiciones, muchos sistemas pueden vender, reequilibrar o retirar liquidez al mismo tiempo.
Wall dijo que los mercados pueden desestabilizarse cuando los agentes “responden racionalmente a las mismas entradas al mismo tiempo.”
Reflexiones Finales
Los agentes de IA alcanzarán las billeteras de criptomonedas a través de tareas restringidas primero: pagos, reequilibrio, suscripciones, comercio y soporte de cartera. Estos casos de uso pueden operar bajo límites definidos, permisos medidos y revisión regular del usuario.
El modelo de billetera más fuerte se centrará en la autonomía controlada: permisos específicos, claves de sesión, límites de gasto, ventanas de renovación, contrapartes en la lista blanca, umbrales de aprobación, alertas y controles de pausa de emergencia.
El volumen en cadena puede crecer si los agentes manejan pagos, liquidaciones, tesorería y operaciones de activos vinculadas al uso económico. El comercio recursivo entre agentes puede aumentar el número de transacciones, pero el valor duradero proviene de la actividad vinculada a personas, negocios, activos y servicios.
Fuente: BeInCrypto
