La regla de viaje de criptomonedas de Australia entra en vigor el 1 de julio, exigiendo que cada intercambio regulado adjunte detalles de identidad del remitente y del destinatario a todas las transferencias entrantes y salientes, sin un umbral mínimo.
La regla llega justo cuando la fecha límite de licencias de MiCA en Europa cae el mismo día, colocando a Australia en medio de un endurecimiento más amplio de las reglas de cumplimiento de criptomonedas en los principales mercados.
Lo que Cambian las Reglas de Viaje de Australia para los Usuarios de Cripto
La medida es la fase final de una revisión de AML/CTF que Australia aprobó en noviembre de 2024, con la mayoría de las reformas en vigor desde marzo. Es aplicada por AUSTRAC, la agencia de inteligencia financiera del país, y se aplica a transferencias de cualquier tamaño.
El alcance es amplio. AUSTRAC ha intensificado la supervisión de 27 intercambios de criptomonedas locales y señala al sector como de alto riesgo para el lavado de dinero. Aproximadamente el 31% de los adultos australianos poseían criptomonedas en 2025, según una encuesta de la industria.
Los usuarios verán nuevos avisos al enviar o recibir criptomonedas. La plataforma pedirá el nombre de la contraparte y el intercambio involucrado. Los intercambios pueden almacenar los detalles después de una primera presentación, lo que debería limitar los avisos repetidos.
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Las transferencias a billeteras de autocustodia solicitarán a los usuarios que confirmen que controlan la dirección de destino. Las preocupaciones sobre las verificaciones ya han empujado a algunos poseedores de Bitcoin (BTC) hacia la autocustodia de sus monedas antes de la fecha de inicio.
Sin embargo, AUSTRAC ha pospuesto la presentación formal sobre billeteras autoalojadas no verificadas hasta marzo de 2029.
Algunas plataformas se adelantaron. Kraken comenzó a requerir verificación adicional en las transferencias de billeteras privadas para clientes australianos el 31 de marzo.
Una fecha límite coordinada del 1 de julio para las reglas globales de criptomonedas
Australia está adoptando un estándar que Europa ya aplica. La regulación de Transferencia de Fondos de la UE ha requerido datos completos del remitente y del destinatario en transferencias de criptomonedas de cualquier tamaño desde diciembre de 2024.
El 1 de julio también marca el final del período de transición de MiCA de la UE. Después de eso, los proveedores no autorizados ya no podrán atender a clientes de la UE, y Europa ha emitido una advertencia final sobre la fecha límite de MiCA. La presión ha remodelado el mercado.
Coinbase abrió un centro en Luxemburgo para asegurar licencias en toda la UE, mientras que los intercambios que restringen el acceso a la UE ahora incluyen a Bybit y Binance.
Ambos regímenes se remontan a la Regla de Viaje del GAFI, establecida en la Recomendación 16. El GAFI aplicó por primera vez el estándar a las criptomonedas en junio de 2019, y la adopción se ha ampliado desde entonces.
Los umbrales revelan la división. Australia y la UE recopilan datos sobre transferencias de cualquier valor. Estados Unidos, en contraste, solo informa sobre transferencias de $3,000.
La fecha de inicio compartida muestra cuán rápidamente están convergiendo los estándares de la regla de viaje. La próxima prueba llegará en 2029, cuando Australia comience a informar sobre billeteras autoalojadas no verificadas.
Si los controles más estrictos trasladan la actividad a la auto-custodia o simplemente normalizan los datos de identidad a través de las fronteras debería volverse más claro pronto.
Fuente: BeInCrypto
