El banco central de Brasil ha introducido una regla que requiere a los proveedores de servicios de criptomonedas cubiertos retrasar ciertas transferencias durante 24 horas como precaución contra el fraude.
El Banco Central de Brasil (BCB) publicó la Resolución 584 el viernes, modificando las reglas existentes de prevención de fraude para los servicios de pago para que también cubran los servicios de activos virtuales. Las reglas requieren que las transferencias calificadas se mantengan mientras las instituciones realizan una evaluación de riesgos.
Cómo funciona la retención de 24 horas en Brasil
El requisito se aplica a transferencias que superen los $10,000, ya sea en una sola transacción o en el total de transacciones del cliente en el mismo día. Cubre transferencias a entidades extranjeras que operan en el mercado de activos virtuales y a billeteras de autocustodia.
La resolución describe la retención como una medida exclusivamente precautoria destinada a permitir que las instituciones evalúen el riesgo de la transacción. No resulta en la indisponibilidad permanente de los activos, y las instituciones deben notificar a los clientes afectados sobre la retención y su período de 24 horas.
Después de completar la evaluación de riesgos, las instituciones deben liberar inmediatamente la transferencia una vez que expire el período de 24 horas o rechazar la transacción. También pueden liberar los fondos antes de la fecha límite si toman y documentan una decisión razonada basada en criterios de gestión de riesgos específicos.
Las reglas aplican explícitamente el requisito de retención a los servicios de activos virtuales cubiertos por la ley brasileña, incluidos los activos virtuales referenciados a monedas fiduciarias, como las stablecoins.
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Controles adicionales contra el fraude
La resolución también requiere que las instituciones cubiertas mantengan registros diarios de fraude y fraude intentado que involucren servicios de pago y activos virtuales, incluyendo las medidas correctivas adoptadas.
Las reglas entran en vigor el 1 de enero de 2027. El BCB puede requerir a las instituciones que observen un período mayor a 24 horas, extender el procedimiento a transacciones por debajo del umbral de $10,000, y restringir la capacidad de las instituciones para liberar transferencias anticipadamente cuando identifique incumplimiento con la resolución.
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Fuente: BeInCrypto
