La Asociación Americana de Banqueros, los Banqueros Comunitarios Independientes de América y 76 asociaciones estatales enviaron a los líderes del Senado un conjunto de revisiones específicas a la Ley CLARITY, que está pendiente ante el Senado.
La carta del 13 de julio fue dirigida al Líder de la Mayoría John Thune y al Líder de la Minoría Chuck Schumer. Se centra en la Sección 404.
Las Ediciones Específicas que Quieren los Bancos en la Ley CLARITY
La Sección 404 de la Ley CLARITY se dirige al rendimiento de las stablecoins. Prohíbe a las partes cubiertas pagar rendimientos únicamente por mantener stablecoins de pago o por proporcionar un rendimiento equivalente al interés de depósitos bancarios. Preserva las recompensas basadas en la actividad vinculadas a transacciones o uso de la plataforma.
Los firmantes proponen cambios específicos a la sección, además de un borrador impreso del texto enmendado. Quieren que los legisladores:
- Eliminar la palabra “únicamente” de la subsección (1)(A).
- Eliminar las frases “sobre un saldo de stablecoin de pago” y “sobre un depósito bancario que devenga interés” de (1)(B).
- Reemplazar la prueba de “económicamente o funcionalmente equivalente” con un estándar de “sustancialmente similar”, dondequiera que aparezca en la Sección 404.
- Eliminar la subsección (3)(B) en su totalidad.
Los banqueros dicen que esto detendría a las empresas de diseñar incentivos que evadan la prohibición. También argumentan que la subsección de recompensas va en contra de la prohibición que está al lado.
Los bancos advierten sobre el riesgo de fuga de depósitos
Los grupos dijeron que apoyan la innovación responsable y un mercado de activos digitales bien regulado, pero quieren límites más firmes. En la carta, los banqueros expresaron preocupaciones sobre el lenguaje actual en la Sección 404.
“En particular, seguimos preocupados de que las ambigüedades dentro del proyecto de ley puedan alentar a los arreglos de stablecoin a funcionar efectivamente como sustitutos de los depósitos, a pesar de la intención de larga data y claramente expresada del Congreso de que las stablecoins de pago deben servir como herramientas de transacción en lugar de productos de almacenamiento de valor”, dijo la asociación.
Los grupos bancarios dicen que el riesgo de fuga de depósitos es concreto, no hipotético. Cuando los depósitos locales disminuyen, también lo hace el dinero que los bancos reciclan en sus propias ciudades.
Esos depósitos financian préstamos para viviendas, crédito para pequeñas empresas y financiamiento para agricultores. La carta enmarca que el préstamo es el motor detrás del crecimiento local.
Cinco grupos de cabildeo bancario de EE. UU. hicieron argumentos similares en una carta anterior este año. Esta ronda afina las soluciones legislativas específicas.
El rendimiento de las stablecoins es una de las tres disputas clave que están estancando el proyecto de ley. Los legisladores siguen divididos sobre las protecciones para desarrolladores de la Sección 604 y las reglas éticas.
El presidente Trump ha instado a los senadores a actuar rápidamente. Al mismo tiempo, dos grupos, NOBLE y una asociación de aplicación de la ley federal, han respaldado el proyecto de ley a pesar de las peleas abiertas.
El Senado enfrenta una ventana estrecha antes del receso de agosto. Si los líderes pueden resolver las disputas sobre stablecoins, desarrolladores y ética en esa ventana sigue siendo incierto.
Fuente: BeInCrypto
