Un único método de lavado de dinero transfronterizo se ha convertido silenciosamente en la columna vertebral de la ola de crímenes criptográficos en Corea del Sur, representando $6.4 mil millones de los $7.1 mil millones en transacciones criptográficas ilegales registradas en el país desde 2021. Y a pesar de saber exactamente cómo funciona, la policía está luchando por detenerlo.
La técnica se llama Hwanchigi. Aprovecha las transferencias de criptomonedas para mover dinero ilícito al extranjero sin tocar el sistema bancario regulado de Corea del Sur, lo que lo hace rápido, sin fronteras y difícil de procesar. Un informe de Crystal Intelligence vinculó el método a la gran mayoría de los flujos de criptomonedas ilegales en el país entre 2021 y agosto de 2025, y nuevos datos policiales sugieren que su uso está acelerándose rápidamente.
Los Números Detrás del Aumento en Corea
Las cifras de la Agencia Nacional de Policía muestran que los casos de lavado de dinero que involucran activos virtuales alcanzaron 1,214 en la primera mitad de 2026, un aumento de solo ocho casos en todo 2025. Ese salto de 152 veces empujó el lavado de dinero al 79.4% de todos los delitos criptográficos detectados en H1 2026, desplazando el fraude de inversión, que había representado el 92% del crimen criptográfico hasta el año pasado.
La represión de Corea del Sur contra las transacciones criptográficas ilegales se ha intensificado en los últimos años, pero los datos de casos muestran que las redes criminales están escalando más rápido que la aplicación de la ley.
El vehículo preferido es Tether (USDT). Las stablecoins ahora dominan los flujos ilícitos de criptomonedas a nivel mundial, y los criminales de Corea del Sur las utilizan para convertir los ingresos del tráfico de drogas, los ingresos del juego y las ganancias del phishing en dólares antes de canalizar los fondos a través de intercambios en el extranjero más allá de la jurisdicción nacional.
Detección Sin Consecuencias
La brecha en la aplicación de la ley es evidente. La policía solo realizó 18 arrestos por lavado de dinero con criptomonedas en el primer semestre de 2026, en comparación con 42 en 2023, a pesar de detectar casi 100 veces más casos.
El patrón se repite en recientes operaciones de alto perfil: en junio de 2026, la Policía Metropolitana de Seúl acusó a 23 individuos por una red de lavado de dinero vinculada a un grupo de phishing con sede en Camboya y confiscó $431,000 en ganancias, pero el presunto cabecilla sigue prófugo bajo un Aviso Rojo de Interpol.
En julio de 2026, los investigadores rastrearon y congelaron $12 millones en XRP y Tether después de que un sitio de staking falso de Flare Network drenara $8.6 millones de 71 inversores, pero los arrestos se retrasaron respecto a los congelamientos de activos.
El Servicio de Aduanas de Corea confiscó 7.2 billones de wones ($4.92 mil millones) en transacciones de cambio de divisas ilegales en el primer semestre de 2026, incluyendo empresas exportadoras que aceptaron criptomonedas para eludir las reglas de repatriación. Más del 90% de los 9.5 billones de wones en delitos vinculados a criptomonedas referidos para enjuiciamiento pasaron por canales no autorizados, no por bancos regulados.
Corea del Sur puede rastrear el dinero. Seguirlo hasta una sala de tribunal es un problema completamente diferente.
Fuente: BeInCrypto
