Proyectos de ICO fraudulentos y cómo reconocerlos

En el mundo de las criptomonedas hay muchos esquemas criminales: estos incluyen hacks, phishing, y pumps y dumps. También sucede que un proyecto aparentemente honesto fracasa por una razón u otra, lo que también lleva a la pérdida de colosales fondos de inversores. Y aunque las mejores mentes de la humanidad trabajan en la industria cripto, desafortunadamente, los esfuerzos mentales de algunos de ellos están dirigidos no a desarrollar las tecnologías del futuro, sino a engañar a los desafortunados inversores.

Uno de los fenómenos más preocupantes en el mundo de las criptomonedas son los ICOs fraudulentos descarados, caer víctima de los cuales es doblemente desagradable debido a la admisión de la propia ingenuidad. Por lo tanto, antes de invertir, es necesario aprender más sobre un proyecto de ICO y realizar su análisis. A continuación, consideraremos cómo evaluar exactamente un proyecto de ICO antes de invertir, y recordaremos los ICOs fraudulentos más conocidos que recaudaron millones de dólares.

Las grandes estafas de ICO son un fenómeno relativamente nuevo que se puede atribuir a la era del crecimiento explosivo del precio y la popularidad de Bitcoin. Los primeros usuarios de criptomonedas se acostumbraron demasiado rápido a los superbeneficios, y el mercado se llenó de personas con los ojos brillantes y sin experiencia en inversiones. La sobreconfianza y la avaricia a menudo conducen a problemas.

Aquellos que han comunicado durante mucho tiempo en el foro de Bitcointalk recuerdan bien cómo en 2016 el oscuro proyecto de deCLOUDs irrumpió en las vidas de los miembros del foro con promesas de enormes ganancias. En ese momento, el proyecto logró recaudar más de 300 BTC, después de lo cual su “desarrollador” desapareció tan repentinamente como había aparecido. Solo después del hecho, los inversores descubrieron con sorpresa que el aspecto técnico del proyecto estaba descrito de manera completamente vaga, y las fotos en las que el fundador posaba orgullosamente con figuras destacadas de la industria resultaron ser manipuladas.

Después de deCLOUDs vinieron seguidores y otros pioneros — EBitz, ZCrypt y Opair, que se rumorea que fueron creados por un mismo grupo de personas talentosas. Convertidos a la tasa actual, todos estos estafadores podrían ser millonarios — y todo gracias a la pura carisma y presentaciones de mala calidad.

En solo dos años, el mercado ha cambiado y crecido significativamente. El bombo de 2017 atrajo al mercado de criptomonedas a muchos jugadores inexpertos que aún no habían aprendido de la amarga experiencia. A pesar del crecimiento en el número de estafadores de criptomonedas, siempre hubo suficiente audiencia para ellos. Considerando el ciclo de vida promedio de los proyectos de blockchain, algunos expertos incluso afirman que la abrumadora mayoría de los proyectos son mortinatos.



Quizás la mayor estafa de ICO en la historia hasta ahora se desarrolló a principios de 2018. La empresa Modern Tech, registrada en Vietnam, lanzó dos tokens al mercado a la vez (PinCoin e iFan), que juntos aligeraron los bolsillos de más de 30 mil inversores en $660 millones.

iFan fue promovido como una red social donde los creadores de contenido populares pueden monetizarlo e interactuar con los fans. Pincoin fue posicionado como una moneda de inversión que genera ganancias. Ambos tokens fueron creados sobre la base del estándar ERC20, y los desarrolladores incluso se tomaron la molestia de crear algunas partes de la plataforma, entre las que se encontraban una subasta y una plataforma de trading p2p. La campaña de ICO utilizó inicialmente elementos del modelo MLM, y esto debería haber servido como una señal de alerta para los inversores experimentados.

El equipo dejó de mostrar signos de vida en marzo. Solo en abril surgió una reacción tardía de la comunidad. La estafa resultó ser tan global que incluso llegó a protestas en las calles de Ho Chi Minh, que, naturalmente, terminaron sin nada constructivo.



La ICO de este proyecto muestra claramente al público que una persona que puede boxear profesionalmente no necesariamente está igualmente versada en fintech. El conocido boxeador Floyd Mayweather se convirtió en la cara de la campaña de PR para el proyecto CentraTech, que logró recaudar inversiones por un monto de $32 millones. Sin embargo, inmediatamente después de la venta de tokens, la SEC acusó a los fundadores de la plataforma de fraude, y ahora están cumpliendo penas de prisión.

El token de la plataforma también fue creado de acuerdo con el estándar ERC-20 y su funcionalidad declarada incluía la integración con tarjetas Visa y MasterCard, lo que hizo posible convertir fácilmente criptomonedas en fiat y viceversa. Pero, como resultó de la investigación de la SEC, la empresa mintió sobre la existencia de asociaciones con instituciones financieras clave.

“Creemos que Centra atrajo a los inversores con las perspectivas de nuevas tecnologías digitales, pero en su campaña de marketing mintió sobre la existencia de acuerdos de asociación con las empresas relevantes”, — declaró la directora de la división de cumplimiento de la SEC, Stephanie Avakian.
Solo se puede admirar la audacia de los estafadores y la indiscriminación del público, dado que Floyd no fue el primer boxeador involucrado en una venta de tokens deshonesta.



Este fraude de salida canadiense también es notable por el hecho de que su actividad fue detenida por la SEC y uno de los organizadores sufrió un castigo criminal. Desafortunadamente, antes de eso, el proyecto estafó a inversores confiados por $15 millones.

El ambicioso manifiesto de Plexcoin profetizaba para la moneda el lugar de un “sucesor del antiguo Bitcoin”. El emprendedor fundador del proyecto, Dominic Lacroix, prometió a los usuarios un beneficio de 13 veces sobre sus inversiones, lo que en sí mismo podría haber sugerido una pirámide financiera, sin mencionar que Lacroix ya había sido visto anteriormente en fraudes con una empresa de microcréditos. Varios expertos en criptomonedas intentaron blanquear su nombre, que, como se descubrió más tarde, eran falsos.

Cabe decir que Lacroix salió relativamente bien: unos meses en prisión y una pequeña multa (en relación con los fondos robados) de 100 mil dólares.



Es imposible pasar por alto a Bitconnect en esta lista: el estándar de oro entre los MLM de criptomonedas. Este proyecto logró existir durante años. Durante este tiempo, Bitconnect fue acusado repetidamente de fraude, y sus campañas de marketing se convirtieron en una mina de oro para memes de criptomonedas. En agosto de 2018, la SEC lo mencionó en su informe como un ejemplo clásico de una pirámide financiera.

La idea del proyecto era que los inversores “prestaran” criptomonedas a la plataforma por un tiempo determinado, y posteriormente se suponía que recibirían sus depósitos con un recargo del 0.2%. También había un programa de referidos multinivel, como resultado del cual internet estaba simplemente lleno de usuarios buscando independientemente víctimas para el insaciable Moloch.

En menos de un año, impulsado por la demanda y el bombo, la tasa de la moneda se disparó de unos pocos centavos a $400. El proyecto utilizó este crecimiento para pagar intereses a los participantes. Pero tan pronto como el crecimiento de la tasa vaciló, la pirámide colapsó con un estruendo bajo su propio peso, dejando a los inversores con un token devaluado y una ausencia de perspectivas serias para la recuperación de sus depósitos.



Entre las muchas estafas similares se pueden destacar laureados honorables que, aunque no recaudaron decenas de millones, actuaron con un estilo particular.

El proyecto Prodeum se distinguió con una brillante estafa de salida. Habiendo recaudado según algunas estimaciones hasta $6 millones, el desarrollador inmediatamente eliminó todos sus rastros virtuales, y del sitio dejó solo una página de inicio blanca como la nieve con el mensaje significativo “Penis”.

No menos reveladora resultó ser la estafa de salida de Benebit. Este proyecto regresó a los orígenes del engaño obvio y el mal photoshop, mostrando que el mercado aún no se destaca por su madurez y no ha aprendido la lección, como algunos entusiastas prefieren pensar. La profundidad total del problema se reveló en el momento en que los detectives improvisados de la comunidad descubrieron que las fotos del equipo fueron robadas del sitio web de una escuela británica. Pero ya era demasiado tarde.

Finalmente, la absurdidad de la situación fue subrayada por PonziCoin (esquema Ponzi — el término en inglés para una pirámide financiera). Si el nombre en sí no era suficiente pista, entonces el libro blanco del proyecto citaba directamente la advertencia de la SEC sobre las pirámides financieras. El creador de la moneda admitió más tarde que su proyecto era una broma, pero el deseo de un cierto número de inversores de participar en él resultó ser bastante serio. Afortunadamente, los inversores recuperaron su dinero. Como observó un comentarista, “La cantidad alcanzó 240 ETH. Felicitaciones, perdedores.”



Por supuesto, las acciones de los estafadores proyectan una sombra sobre toda la industria cripto, pero esto no disminuye el verdadero potencial de la blockchain y las criptomonedas. En la mayoría de los casos, participar en ventas de tokens es un negocio honesto y una verdadera oportunidad de ganar mientras se apoya el desarrollo de tecnologías progresivas.

Pero, ¿cómo reconoces a un estafador antes de que se apodere de tu dinero? Inversores cripto bien conocidos han compartido su experiencia muchas veces e incluso han compilado listas de verificación.

Todos aconsejan adherirse a las siguientes reglas:
- Leer cuidadosamente y de manera crítica el libro blanco del proyecto.
- Estudiar genuinamente al equipo, sus proyectos anteriores, encontrar perfiles en LinkedIn y asegurarse de que haya experiencia y reputación.
- Verifique que los socios y asesores listados en el sitio conozcan la existencia del proyecto y sean personas reales con buena reputación y las habilidades profesionales relevantes.
- Preste atención a la existencia de una oficina física en la dirección especificada y otros asuntos legales.
- No se involucre con proyectos que no tengan un producto real, incluso en las primeras etapas de desarrollo.
- Todos los proyectos mencionados anteriormente cayeron bajo sospecha en varios puntos de esta lista de verificación a la vez.

Existen desde hace tiempo formas adicionales de amortiguar la caída, que se pueden dividir condicionalmente en centralizadas y descentralizadas. Las centralizadas incluyen varias calificaciones de ICO, listados, blogs personales de inversores de criptomonedas conocidos y otros recursos mediáticos.

Las descentralizadas, es decir, los asesores inherentemente independientes son plataformas que utilizan la llamada “sabiduría de las multitudes”. Estos incluyen los conocidos Augur, Gnosis o Wings, especializados en ICO. Trabajan bajo el principio de mercados de predicción, donde grandes masas de usuarios (¡no puedes sobornar a todos!) apuestan por el resultado de uno u otro evento, respaldando su opinión con su billetera. Hasta la fecha, para los inversores, esta es una de las formas más confiables de no quedarse con las manos vacías.

Por razones de seguridad, tanto los inversores novatos como los experimentados deben utilizar todos los medios disponibles para obtener información sobre los proyectos que salen para un ICO, pero recuerde que no existen riesgos cero en la industria de las criptomonedas.